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 投资保险
     加拿大唯一拥有五项金融专业职衔和工商管理硕士的华人理财专家-周学志(Frank)
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔和工商管理硕士的华人理财专家-周学志(Frank)

04-Jun-2019






终身成长的理财顾问-------周学志

提到理财,您或许听说过“你不理财,财不理你”这句话。可是如何根据自己的实际需求理财,才能让自己毕生辛苦所得保值、增值,退休后过上财务自由的生活并有效传承给后代呢?具体来说,从最基本的各项保险来保障您和家人的日常生活,到如何有效投资理财、避税、免税,再到合理的遗产规划:让财产分配充分体现自己的意愿,把资产传承给孩子们并对他们的生活有益无害,这其中的每一步都需要妥当的理财计划,从而不会措手不及,避免日后诸多麻烦。

那么面对全球政治、经济的不确定性,纷繁复杂的投资产品(房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险、RRSP、RESP、TFSA等),又或是苦于缺乏专业的金融知识,不知如何进行低风险高效地选择。华人理财专家周学志会协助您选择合适的理财产品,达到确保家庭财富稳定增长,尽早实现家庭财务自由。

• 宏利Manulife( 精英会员):2008-至今,2016-2019度连续荣获 高峰精英(Elite or Gold Member)
• 永明Sun Life 精英会员:2015-至今2016-2019度连续荣获 金牌精英(Gold Strategic Partner)
• 加拿大人寿Canada life:2012- 2017 平均每年草原区三个省的前十名
在 2016, 2017, 2018, 2019度,连续荣获杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
• STEP Canada会员 :自2018年起连续两年在多伦多参加STEP Canada全国大会
• 金融业百万圆桌会员MDRT:2007-2019会员(Life Member),2016-2019 Top of Table(TOT)

周学志,二零零六年一月成立的平安金融理财公司(Safety Financial Solution Corporation)创始人,二十四年的专业理财经验,加拿大最顶级的私人理财专家,代理加拿大多个金融投资理财服务机构的业务,为您的资产管理答疑解惑、保驾护航。根据理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供全方位、综合性的专业理财建议和咨询服务。其中包括:家庭、企业的债务及现金流管理(Cash Management)、风险管理及保险规划(Risk Management)、投资规划(Investment Planning)、税务规划(Tax Planning)、退休养老规划(Retirement strategies)、资产规划(Wealth Accumulation Planning)、家庭财产转移(Wealth Transition)、家族信托规划(Family Trust Planning),财产继承(Estate Planning) 等等。

目前周学志拥有五项专业资质证书,能够为客户提供更加专业化和多元化的高品质理财服务,具体所获学位和资质证书为:
1.卡尔加里大学工商管理金融专业硕士学位(MBA Finance 2005)系统地学习加拿大商业管理和金融知识,为以后职业成长奠定了坚实的基础。
2.注册财务规划师(CFP Certified Financial Planner 2009),主要集中在家庭投资、养老、税务、财产传承规划四大方面,满足普通家庭最基本的需求。
3.特许人寿保险理财师(CLU Chartered Life Underwriter 2013),除了包括保险法、高级税法、高级资产传承等内容,更加侧重于人寿保险的传承,同时具有帮助客户及企业法人合理延税免税的功能。
4.长者规划顾问(EPC Elder Planning Counselor 2012),针对接近退休和已经退休的人群,生活方式、健康、财务以及资产传承都需要进行规划,帮助这些人群对当前和未来的状况进行分析和计划,不仅仅局限于财务方面。
5.注册退休规划顾问(RRC Registered Retirement Consultant 2013),把自己积累的财富,政府支付的福利待遇,交税或免税的收入等资产来源进行整理和分析,使资产价值最大化,为退休做准备,保证安度晚年。
6.家庭信托与资产规划师(TEP Trust and Estate Practitioner 2017),信托法规咨询、高级信托税务规划,遗嘱和信托的专业规划,以及高级传承规划。此证书含金量最高,是最难获得的一个证书。全加拿大只有2800名会员,65%左右是会计师和律师行业的专业人士。其中一部分是继承制时获得的资格,新加入的会员则必须通过严格的考试,而目前2800名TEP会员(2019),从事金融理财业务的全加拿大只有几个讲国语的华人获得此证书,周学志就是其中之一。

尽管拥有五项职业职称,周学志仍在继续提升自己:进修更高、更广层次的课程;频繁参加行业内的顶尖会议(如2019年CALU,STEP Canada, EPC,RRC的年会)和Advocis的系列培训。通过这些会议和系列培训,周学志有更多的机会与国际和加拿大各位(包括律师事务所, 会计师事务所,银行财富管理部门,各大保险公司,信托公司和金融规划师们)专家和同行们交流学习,时刻掌握投资理财和相关方面的最新政策、方向和动态;同时在与各行业精英客户们的交流中也不断获取知识,丰富完善自己。因此在对客户服务中,周学志就能更好地用专业知识答疑解惑,使他们能够感受到高价值的服务。尤其是那些高端客户,他们高额的资产需要一个值得信任的专业人士来进行规划。拥有了众多专业职称和多年实际的经验,周学志和一些拥有TEP的律师、会计师组成团队,大家使用行业相同的语言,根据大客户需求进行全方位、有效的增值(Value-added)服务,协助他们延税免税,早日实现财务自由和提高资产传承的价值。

拥有精湛的专业能力认证、至诚的客户服务,周学志赢得许多客户的信任和推荐:目前,客户服务地理区域从Calgary,Red Deer ,Edmonton, Fort McMurray到BC的Vancouver的各个城市;客户的行业也是不断扩大:从基本的人寿医疗保险、理财服务需求人群,到各个行业精英:会计师、律师、大学教授、医生(Dentists,Physicians)、工程师、石油行业专家、城市规划师、IT专家、特许金融分析师、银行家、房产中介、贷款专家、投资移民、农场主,再到各个行业的企业家们。

随着人工智能技术的不断发展,平安金融理财公司走在时代的前沿,既可以利用高端分析软件为客户提供多元化的财务分析、精准的投资市场报告和建议,还可以面对面提供针对个人需求的理财规划,通过全方位的比较后,为您量身定做出最适合您和您的家人的最佳投资理财规划方案,使客户得到超值的理财服务。

最近几年,周学志先后在Calgary,Edmonton,Red Deer,Fort McMurray四个城市举办了多场针对个人、家庭组、公司员工、Office午餐系列的免费专题讲座,内容涵盖人寿保险、投资理财、税务节约、养老规划、遗产继承等等。这些讲座内容实用有效、涉及面广,好评不断。如果您想了解这些讲座,具体详见后面的附件。

除了在专业领域回馈社会以外,周学志在卡城还积极地参加多个华人社团活动:曾担任过6年卡城华人专家协会副会长、江浙联谊会顾问、卡城华人高尔夫协会创始人等等;并赞助了许多社区公益活动,从中体会到了回报社会的乐趣,自身价值的提升。

在此非常感谢各位老客户始终如一的信任与托付,也期待新客户的信赖与支持。2019年,周学志(Frank Zhou),作为您最值得信赖的长期投资理财顾问,将继续以最尽职敬业的精神、诚恳待人的态度、持续更新的专业金融知识以及长达24年的实战经验,来帮助您和您的家人合理、有效的制定资产规划,并采取有效的税务减免措施、通过适当的风险评估和投资优化组合,最大程度的为您和您的家人实现财富增长,达到真正的财务自由。

如果您有什么投资理财方面的任何问题或感兴趣我们的讲座,敬请联系:
周学志(Frank Zhou)——最专业的投资理财顾问,期待您的信任与支持!

Tel: (403)804-6688, (780)722-5918, (604)612-6128
微信ID:frankz559 E-mail: safetyfinancial@yahoo.ca
Calgary Address: Suite 102-1010 8 Ave. SW Calgary AB T2P1J2
Edmonton Address: (TD Tower) #1203-10088 102 Ave. Edmonton,
AB T5J 2Z1
Vancouver Address: Suite 1810-1075 West Georgia Street
Vancouver BC V6E3C9

附 免费理财专题讲座人数不限(不管是私人定制、几组友好家庭、还是公司员工)时间(周末或者白天工作时间、晚上)和地点都很灵活,只需要您提前电话或Email联系,我们都会安排好时间,就您所感兴趣的专题真诚为您讲解和解答疑问。讲座内容涵盖以下六个方面专题:
• 投资理财策略
• 人寿保险规划
• 税务优惠策划
• 养老规划
• 资产传承策略
• 私营企业税务策略

一、投资理财策略

2019 投资市场展望及应对策略:2018年泡沫破灭的声音此起彼伏,各类资产去向失控。摆在我们眼前的现状是:突破历史新高的加拿大家庭负债率、不断攀升的利率、持续疲软的加拿大房屋市场、暴跌的油价、大跌的消费者信心指数、结果未知的加拿大国内执政党选举、令世界紧张的地缘政治变化、连牛十年的美加股市、进一步放缓的全球经济增长……面对凡此种种,如果您想了解几大金融机构的2019年投资市场展望,有那些应对措施来保护好我们辛苦积累的财富?家庭有效资产传承? 请参加我们的2019投资理财讲座。
1. 2018 投资市场总结和几大银行和专业投资机构对于2019年投资市场展望是什么
2. 2019年左右股市整体走势的四大因素是什么
3. 股市投资里“7输2平1盈”,那些因素导致投资失败,如何克服
4. 投资市场中,对于自己的投资如何做好“市场相对保值增值”
5. 如何在投资市场上理解“知己知彼 百战不殆”
6. 如果在熊市中被套牢,有哪些方法减少损失
7. 过去60多年加拿大,美国股市中牛市和熊市交替在时间上有什么大体规律
8. 从投资帐户角度来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP在投资产品选择上如何相互平衡来得到最大税后利润
9. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存、债券、基金、股票、房产 。
10. 财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件
11. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
12. 2018年选择个股投资,互惠(保本)基金,市场指数(ETF),各大优势和劣势 哪个更适合你
13. 结合2018年联邦预算新规,小型公司如何优化选择投资产品和其它应对措施
14. 成功投资者必须了解的基本原则
15. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
16. 为什么选择拥有行业认可专业职称的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
17. 加拿大存款利息的历史变化趋势及未来走势
18. 加拿大政府长期债券历史变化趋势及未来走势
19. 北美股票指数的变化规律及如何分析三项技术指标来决定买卖
20. 加拿大人口结构未来十年的变化及对投资市场的影响
21. 全球性地缘政治变化 (美国、犹太势力、中国、德国、俄罗斯之间的关系的博弈) 与全球股市的关系
22. 投资中的税务及风险管理
23. 稳健投资组合应该如何建立及包括那些方面
24. 公司投资 (CCPC) 的税务及产品策划
25. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
26. 从投资角度来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP
27. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份
28. 共同申报标准(Common Reporting Standard )实施后,有一些人被查,CRS 到底有那些内容,是否与我们相关
29. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
30. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
31. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(High Networth)如何有效地实现富过两代或三代
32. 2018 联邦预算对小公司的影响公司(TOSI 和被动投资)以及公司如何进行长期税务优化投资
33. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP
34. 贸易战争时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
35. 贷款投资(Leveraging)适合那些(哪些)人士及相应的优势和风险
36. 高收入人士如何利用非传统的借贷方式进行有效的加速还贷, 相应的优势和风险分析

二、人寿保险规划

1. 人寿保险的种类及功能及意义
2. 人寿保险如何货比三家
3. 定期保险和终身保险那个更好
4. Universal Life 还是 Whole life
5. 各类永久型储蓄人寿保险(Permanent Life) ,人寿保险赔偿金免税, 在世时可以使用现金价值
6. 规划人寿保险传承的注意事项
7. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
8. 生意股份买卖合约保险
9. 重要行政级雇员保险
10. 注册团体退休金计划
11. 生意营运开支保险
12. 父母探亲医疗保险
13. 大病急病医疗保险

三、税务优惠策划

2018 年还有一个月就接近尾声, 许多2018年延税免税的措施如果您至今没有使用的话,这个月将是最后一个月,否则将错失良机。主要集中讲解您需要使用的节税策略.

如果您今年有大量的储蓄存款收入(interest),股票分红(Eligible Dividend)或资本增值(capital gain)收入,出租房屋收入(rental income),家庭企业的分红(ineligible dividend)收入,或者高的年薪(high salary), 如果您因为交税过多而发愁,不清楚今年有那些节税,免税方案可以使用,请参加我们的" 2018年年末有效税务优化大全"国语理财讲座.
 
我们不仅分享2018年当年您应该考虑的可以使用减税, 节税项目, 而且我们还帮您分析大众化财富积累方式如储蓄存款,股票, 基金,自住,出租房屋,家庭企业利润投资,个人或公司永久人寿保险在我们人生不同阶段例如, 资本积累成长期, 退休前,退休中及传承时的长期的税务处理方案.
1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
6. 企业业主(Corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(Equity)和债券风险类(Bond)的投资比例
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资

四、养老规划

1. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
2. 2018年七月一日,加拿大老人金(OAS)上调后的具体情形-OAS, GIS and Allowance领取数量及如何最大化和如何有效规划
3. 影响您的退休计划的四个重要的因素
4. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
5. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
6. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多
7. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
8. 如何计划一个可行的退休计划与养老有关的个人非注册投资计划-基金、股票、房产及其它养老方案
9. 雇主有关的各种养老计划-RSP
10. 个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处
11. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
12. 公司业主(股东)的养老计划设计
13. 投资移民,企业家移民的养老设计

五、资产传承策略

在很多人的眼中遗产规划是个比较忌讳的话题,这与中国人的传统观念有关。但是由于心中的忌讳,很多人没有提早进行规划,结果造成了亲人反目成仇、法律纠纷、企业瘫痪等等无人希望发生的情况。合理的遗产规划有助于安排好身后事,保障家人生活,让财产分配充分体现自己的意愿。而把资产留给孩子,是大多数人的选择。但留给孩子财富时,怎样才能对孩子有益无害呢?若能规划妥当,那么在资产转移及遗产继承时可以避免诸多麻烦。
遗产规划是理财投资过程中必不可少的一块。随着经济的不断壮大,越来越多的人开始拥有大量的资产,遗产规划也被放到一个重要的地位。一般拥有财产的成年人都是潜在的被继承人,都应该在合适的时候制定自己的遗产计划。
进行遗产规划的常用的方式有多种,比如有遗嘱、为受益人购买人寿保险、赠与或者设计家族基金等。提前作出规划不仅能提高自己的资产价值更能确保未来这些资产的合理分布。
家族信托基金(Private Trust)能用以参与一些商业项目,而这些操作是不需要向董事会及股东报备的,更无需向市场公告。类似这种通过家族信托管理名下资产的做法,在私人公司中极其常见,亦是对个人财产的合理保护。
信托的另一个吸引人之处是可以取代遗嘱,避免预立遗嘱与遗嘱认证程序的公开。信托基金成为富裕人群安排后代财富继承的有效方式,由信托管理人统筹管理资产,减轻甚至豁免遗产税。
对于很多富有的家族希望把自己创造的财富留给社会,成立自己的慈善事业,那么家族基金会是最好的选择。因为它由家族成员严密控制,属于纯私有的非营利机构,所以它可以根据价值理念、服务宗旨、管理效率以及捐款的发放和使用效果等质量指标对申请接受捐款的慈善团体进行调查后,挑选符合要求的机构。
在工作中经常会遇到这样的问题:
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托;
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方;
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑;
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理;
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划;
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划;
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用;
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实。

具体内容
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时,遗产如何分配)
2. 无遗嘱会产生哪些高额费用成本等潜在的问题
3. 遗嘱继承和法定继承有什么不同
4. 遗嘱的三种形式, 相应要求
5. 制定遗嘱应该注意哪些事项
6. 如何制定免费遗嘱
7. 在世时,将房产,投资,现金或者其它资产过户给孩子的优缺点分析
8. 和孩子联名拥有房产有什么优缺点
9. 离婚时(Divorce)的财产分配原则
10. 有遗嘱时,遗产是否会完全按照遗嘱分配
11. 规划人寿保险传承的注意事项
12. 2018年私人公司的税率及联邦预算的税务分析
13. 私人信托的种类及功能
14. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划
15. 家庭信托的规划及注意事项
16. 遗产策划的两种信托(Inter Vivo Trust and Testamentary Trust) 应用策划
17. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理
18. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
19. 在加拿大如何做到富过三代-----财富如何保全及完整的传承
20. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子
21. 资产转移给配偶或子女的税务问题
22. 海外收入、资产、企业的税务策划
23. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用


六、私人企业税务应对策略

作为一位私营企业家, 2018 如果您还像往年一样,为了减税,给未直接参与企业经营的配偶和家庭其它成员发工资或者分红。 作为一个经营多年的专业公司(professional Corporation), 2018您的公司的投资收入(passive income)超过50000加元,最新的联邦预算将迫使您重新考虑以往的财务分配和节余投资重组,否则公司坚辛经营的整体利益所得会有很大的减少。
我们分享2018 联邦预算的税务相关规定对私人企业的消极影响,以及相应应对策略。讲座内容大部分来自于我们所在的两大行业协会(CALU高级寿险规划师协会和STEP信托与财产规划师协会)的顶级专业会计师CA(Chartered Accountants)和税务律师(Tax Lawyers)系列讲座精华总结。
1. 加拿大公司税务体系及综合税率简介
2. 新税法对私营企业,企业家及家庭成员分散收入(TOSI)计划的影响, 及应对策略
3. 2018 联邦政府预算, 针对利用私营企业赚取投资性收入(Passive income)的税改新方案, 对企业, 企业家的影响及应对策略
4. 公司节余投资收入(Passive Income)的种类,相应的税率
5. 公司节余投资Passive Investment)产品的选择,及相应风险
6. 结合2018年联邦预算,如何优化公司节余投资(Passive Income)资产配置
7. 结合2018年联邦预算,以公司资产做为养老(Retirement)的策划
8. 结合2018年联邦预算, 公司传承(Estate Planning)的优化组合选项
9. 2018年私人公司获得85万终身资本增值免税优惠(LCGE)的条件
10. 2018年联邦预算对现有私人经营公司(Operating), 投资公司(Holding)及家庭信托(Family Trust) 相应规定及应对策略

2018年STEP CANADA年度会议体会https://step.ca/

我做为加拿大信托和资产规划师的会员(TEP)非常荣幸参加了加拿大信托和资产规划师协会(STEP)第20届全国大会. 和从前一样,这次盛会在多伦多的Metro Toronto Convention Centre举行。

2018年5月28 - 29日,在庆祝STEP Canada 成立20周年之际,来自于国际和加拿大国内70多位相关行业专家在两天内举行20多场专题讲座。今年有780名会员参加了这次盛会。他们主要包括律师, 会计师,银行(wealth management 部门),各大保险公司,信托公司和金融规划师。很多STEP会员专职服务于大的律师事务所,会计师事务所或者六大银行而且主要专业服务于高端客户。例如,在与会中,我与一位多伦多的会计师交流,她有几十年的会计师事务所工作经验而且只服务于净资产大于5000万的企业。加拿大税务局的数位工作人员列入参加者名单中。

经过20年的发展,STEP Canada 已经有2600名会员。STEP world 的会员分布在全世界的许多国家。
这次盛会集中于加拿大私人(家庭)信托,税务和家庭法的相关内容进行更深入的研究和分析。讨论财富管理的最新趋势和发展。而且结合不少当前和近期的实际案例进行深入浅出的讲解。许多资深的律师和会计师具有几十年的行业经验,有几位律师讲师连续多年被评为加拿大优秀律师。还有几位资深会计师来自加拿大几大会计师事务所。

这次冠名赞助商为RBC Wealth Management, 会计师事务所KPMG LLP 和律师事务所Miller Thomson LLP也作为这次盛会的金赞助。

会议内容 包含voluntary disclosures program 税务局新的双轨系统分析(Two-track system), CRS(国际共同申报标准),2017 美国税法改革对加拿大拥有美国投资资产的影响,2018年联邦预算的对于私有企业的深度分析和相应策略,高净值客户投资房产的相关策略与传承中的公平与公正处理方案,家庭信托的策划,省家庭法的最近案例解析,寿险的策划,其中也包括STEP Canada 和加拿大税务局CRA人士(STEP Canada/Canada Revenue Agency Round Table, 对于当前联邦预算中的一些问题和STEP 会员在工作中相关税务难题进行解析。这个盛会的一个特点是会议中使用大量的实际案例,进行分析,总结经验,进一步加强和提升我们会员的业务能力。为更好的为客人提供全方位的专业服务提供了技术合作平台。


2018年CALU年度会议体会 https://www.calu.com/home

2018年五月9日,第二十七届加拿大高级人寿保险规划盛会CALU, 圆满结束。加拿大共有500个会员包括会计师,律师,信托规划师和来自各大银行,保险公司的资产规划师和高级管理人员参加了此次会议。

这次盛会从专业角度,强调专业的家庭传承的规划,从精神层面,强调职业生涯需要,坚毅,激情和创新的力量。

主题上包括高净值家庭应该考虑的财务规划诸多事项,私营公司的税务变化,企业税务改革和人寿保险规划实施,公司人寿保险股份的策划,长期护理保险:现在是您必须要考虑的时侯, 企业的工资和分红,那一个更好, 公司供款的养老计划详解。 同时,多次分享了高级人寿保险规划专业人士在同其它专业人士合作的职业道德及客人利益第一原则。

在这次盛会中, 会员们除了与加拿大政治家(如保守党主要负责人)和国会议员的对话交流活动外,CALU 会员也积极参与了和加拿大税务局(CRA)高级官员以及财务部(Finance Department)高级官员有关税务和2018 联邦预算方面问题的互动交流。

令会员们兴奋的是一个实例介绍的讲解:从McCain 家族企业(加拿大年收90亿的家族公司)的经营理念中看各方面专业人士合作(会计师,律师,寿险理财师)和人寿保险所发挥的积极传承作用。

永明人寿投资部总经理分亨了从机构投资管理中(Sun Life Financial)我们可学到的八项个体投资指导原则。

这次盛会大家不仅就专业知识,技能和财务理念进行深度交流,同时也深深的体会到,经过我们高级寿险规划协会团队的发展,和加拿大政府机关部门的积极主动合作,我们更加充分了解到如何在新的法规环境中来保护客人的需求和利益。

所代理的加拿大各大金融投资理财服务机构
• 宏利金融: Manulife Financial
• 加拿大人寿保险公司-Canada Life
• 国联人寿保险公司 (IAP)
• 保义人寿保险公司-Equitable Life
• 永明人寿保险公司-Sunlife Financial
• 皇家银行集团人寿保险公司-RBC Insurance
• 国卫人寿保险公司-AXA Assurance
• 泛美人寿保险公司-TransAmerica Life
• 宏利银行-Manulife Bank
• 帝国人寿保险公司Empire Life
• BMO Insurance (AIG)
• Desjardin Financial
• TD Mutual Funds
• RBC Mutual funds
• Fidelity Investment
• AGF
• Mackenzie Financial





电话: (403)804-6688,(780)722-5918,(604)612-6128
传真:
地址: Suite 102, 1010 8 AVE SW Calgary AB Canada T2P 1J2
邮箱: xuezhi001@hotmail.com
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